曝光！35个高风险诈骗项目，全是传销类庞氏骗局

大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. 1040阳光工程（自愿连锁经营业）

号称投资3800元一份、21份共69800元，声称发展3名下线，靠五级三晋制、出局制，两到三年出局就能回报上千万，还谎称有金融部门颁发的出局证。通过对相关政策、地方地标建筑、新闻报道牵强解读，暗示新人这是暗中扶持的秘密项目。受害者从大学生到退休老人都有，活跃地区较广，四川、湖北、陕西、广西等地都有。

2. 民间金融48930

1040传销的第二代改版，模式与1040中的五级三晋制基本相同。早年集中在安徽合肥，近年改头换面流窜多地，有些甚至在酒店封闭洗脑。声称投48930元，靠三级八岗制、三三复制，出局能赚500多万。

3. 宁夏西部大开发人力资源双向扶贫

以人力资源双向扶贫、西部大开发扶贫项目为包装，谎称投资33500元，两到三年出局后不仅能去深圳领黄金标志，还能赚300万到500万元出局回报。洗脑时间一般为5到7天。参与者以中老年居多，常用考察项目、旅游、网恋奔现等名义把人骗过去。

4. 民间互助理财类

南派传销里变种最多、迷惑性最强的一种。常打着民间互助理财、分享经济财富论坛、互助养老等名义，投几万到几十万不等，宣称靠公排跳排、满点抢点、小盘套大盘模式，出局能赚上百万甚至千万。很多团伙专门在星级酒店开大型宣讲会，打着旅游研讨、文化交流或产品发布会名义忽悠新人交钱。常见的有鑫远系统、山西分享经济财富论坛团伙、山东金融养老项目、赣闽粤一带48800团伙等。常见投资金额有48000、48600、39800、46000、49800、49000等，有部分团伙还分大小盘。

5. 平债传销

专盯负债人群，利用负债人急于摆脱债务的心理，打着帮你平债的幌子榨干最后一分钱。有些团伙甚至忽悠新人去非法撸贷，声称这是国家发的创业金以后都不用还。目前常见的有河北秦皇岛中绿平债（2900元一单）、抚远某华项目（3800元一单）、绵阳假新时代等。回访过上百位被骗进中绿平债的受害者，没有一个人见过所谓的平债。有些人前期数据看着变好，只是因为欠债人恶意欠贷后被银行列入黑名单，欠款被打包成不良资产转给第三方，手机后台暂时还不了款而已。实则欠款一分没少，法院传票和催债电话照样来。

6. 广西临桂机会33500

只在桂林临桂区活跃，以临桂机会、移民经济、西部大开发等名义，忽悠缴纳33500元加入，宣称投资一次三代受益，最高出局能赚1200万。还编造上面要把当地打造成湾湾后花园、项目是花6个亿从国外引进的谎言。目前当地团伙主要以网恋交友的方式忽悠下线，受害者多为40到65岁人群。

7. 云南曲靖万商西进33500

借西部大开发招商引资名义，谎称是国家平衡东西部发展的民间投资试点。特别强调外地人才能参与，制造稀缺感，常以网恋奔现、旅游、介绍工作等名义把人骗过去洗脑。

8. 山东小额互助理财五星制

打着小额互助理财、民间自愿互助理财旗号，宣称门槛低、回本快、适合普通人，把原本的五级三晋制改成五星制发展下线，声称可以先试做三个月，鼓吹投资几万、出局回报几百万。主要集中在山东青岛、威海一带。常见投资金额有50300、49913、50600、51800、53340等。

9. 河北十四五规划共富24375

由原本东北的中绿传销演变而来。打着十四五规划、共同富裕的政策旗号，谎称投24375元，发展54人就能上平台，获得1.1亿高额回报，还宣称是国家在河北试点的共富工程、全民持股项目。模式从业务员、主管、主任到科长、经理分为五个级别，靠单边、双边出局获得高额回报。

10. 河北衡水商会商务001主平台

被山东某地打击后流窜过去，模式与中绿传销一致：2900元一单、15单共43500元，谎称出局回报1.5亿。通过非法出版物以及对国家政策、新闻的歪曲解读洗脑，声称是CN梦主平台，专门忽悠追梦人。

11. 北派传销

多以化妆品、日用品、学习卡为幌子，主打三商法、五级三阶制、几何倍增洗脑，几千元入门，宣称出局赚几百万，部分存在限制人身自由的情况。常见变种包括西安化妆品2900北派、重庆假天狮2800、山东学习卡北派（4390、4080、4060元）、淮安雪蛤油3900北派、洛阳化妆品2900北派。此外内蒙古呼和浩特、辽宁营口鲅鱼圈、江苏扬州、广东中山、湖北利川、河北白沟邯郸石家庄、湖南常德、陕西咸阳宝鸡、四川遂宁、河南漯河等地均有同类北派传销活跃。

12. 假Toobit

山寨Toobit打着持牌交易所加AI智投加顶级交易员跟单旗号，最低200美金起投，喊日化2.8%，还顺带开合约、矿机、量化套餐。正规量化拼的是胜率、回撤、夏普，哪有每天正收益的。多家反诈材料已把它归为伪冒交易所或跟单盘：无正规备案、服务器境外、域名证书短租、后台可改数据。TOOBIT正主7月发过安全警示，证实信息被冒用。

13. 奥拉丁（Origin/起源/觉醒）

包装隐私匿名金融、LGNS质押、8小时结一次收益，对外日化曾喊1.2%左右。多地已发虚拟货币炒作预警。2026年1月反传材料称币价从80多跌到6附近、跌幅超90%，增发稀释、滑点锁仓、底池撑不住，破1美金预期一直悬着。第一财经3月长文把它和虚拟货币加资金盘放一块写。参与两百万人、运作一年多，泡沫上百亿，无主流所深度流通、无真实造血、靠质押复投拉新这三点足够判死刑。

14. 假冒国能理财

盗LOGO、用跟着国家能源、共享美好生活话术，注册即充值，收款走私人账户。杭州临安公安接过的真实案子：大姐被网友诱导下国能APP，取2万现金准备线下打款，民警劝了两小时才拦住。国家能源集团没这线上理财返利APP。

15. 矩阵MTX（MATRIX WEB3）

借《黑客帝国》矩阵、新加坡AI团队、Web3、NFT、数字身份、质押治理那一套，高收益画饼。本质后入填前入，拉新够大就关网。国内虚拟货币相关业务属非法金融活动，不受法律保护。

16. 假冒支付宝备用金提额/陪跑

话术分两版：一是帮你打造备用金额度、修复逾期，收998到5998当代理；二是派单刷流水、寄售抢额度，每日溢价、直推间推店长抽成。支付宝备用金本身只是小额短期产品，不存在付费提额、不存在陪跑刷流水做高额度。长春、太原反诈都提醒过：备用金或借呗提额要收费、要刷流水、要转账到私人账户的，全假。

17. ATI农创未来/ATI智慧农业

假借乡村振兴、智慧农业、海外农场、云托管认购份额，日分红、静态收益、USDT充值、拉人头层级奖励。丹东振兴公安2026年9月通报过一案：嫌疑人借国外软件以ATI农创未来拉人头，涉及53人，按组织领导传销查。所谓农场宣传片、种植基地、国家扶持全靠剪辑。

18. Cococat菠萝猫

CAT、PSC、云矿机、质押挖矿、Web3加AI一套全有。卖证书或矿机门槛可到1000美金级，直推间推到矿场主分层，全用USDT走链上，资金去向难追。反传名单多次点名，部分时段已出现提现异常或关通道传闻。

19. 羽翎交易所

小所型资金盘。小所盘通用剧本：上几个不知名币、开跟单或理财或锁仓、前期提现顺、中期上手续费、后期系统升级或黑客攻击或数据同步拖提现。不从主流应用商店下、只发APK或邀请码、客服让你USDT入金、收益比现货交易稳得多，那它就不是交易所，是收银台。

20. 扩大内需APP

冒充国家项目，骗走了无数人的身份信息与钱财。补偿款计划是诈骗洗钱的杀猪盘套路，专项补偿款推荐奖励的推广模式是三级分销，涉嫌传销活动。一些人账户中有上千万的资金，只是一串串虚假的数字而已。民族资产解冻类诈骗项目。

21. 外国人赖彩云给中国人发国家扶贫基金

马来西亚人赖彩云，谎称参与者提交身份信息就可以申请336万元国家扶贫基金。赖彩云是早年特大传销组织云数贸的骨干之一，马来西亚国籍，特大传销组织满星云创始人，推出的各种项目骗了无数国人的钞票，几乎是只收钱不兑现的狠人。骗子伪装的赖彩云。

22. 假冒的星帆智联APP

宣称是香港某公司搞的项目，网站IP地址在美国，域名是株洲市某网络科技有限公司注册，系假冒。APP中通过来路不明的个人账户充值虚拟币投资，随着收益越来越高交钱金额却在加大，诈骗洗钱的杀猪盘。

23. 虚构的一带一路350万元民生帮扶工程

假冒官方，谎称要给参与者发放350万元补助金，每月还要发放5000元到20000元养老金。民族资产解冻类诈骗。

24. 虚构的中国共富基金会发600万元帮扶金

宣称要给参与者发放600万元帮扶金，群里不少人晒出拿到了600万元的到账截图，都是假的。满屏都是群托在造势起哄，民族资产解冻类诈骗项目。

25. 影视投资骗局

骗子往往忽悠被骗人，某某电影或电视剧上线以后预估收益可观，想获得这部影片的收益，可以购买影片份额赚钱。既然那么赚钱，何必找我个人来投资，自己赚不香吗。小心宣称让你交钱的影视投资是诈骗。

26. 微比特交易所、Bitso交易所、云链SOR

国家禁止虚拟币炒作与交易。你想骗子的高回报，骗子只想卷走你的本金。

27. 虚构的数字钱包系列清退骗局

骗子利用清退补偿噱头，对于之前曾经参与过央数钱包、京东钱包、华润钱包、金砖支付、数字人民币等系列数字钱包项目的，都可以进行申报780万清退补偿。骗子在群里晒780万到账图，都是假的，群里晒图的也基本都是托。

28. bitso交易所骗局

骗子套牌冒充的诈骗资金盘，冒充的是国外的一家交易所平台，属于交易所跟单模式骗局，有老师每天带你进行跟单赚取佣金，跟之前曝光的跟单模式骗局同出一辙。平台不能提现，已经崩盘跑路。

29. 丰润量化

打着量化交易的诈骗平台，国内很多地方都有这种量化公司存在，前阵子已经被帽子线下打击了一大批，全是打着全自动量化，带你进行稳赚不赔的投资理财。这类骗局一般针对喜欢投资理财的目标群体，通过电话以及短信进行引流，或是在各大社交平台以交友的形式进行分享。

30. 伪冒的施罗德资金盘

骗子套牌冒充的诈骗资金盘，早在24年就有骗子冒充过这家公司诈骗，26年又被骗子冒充，官方之前也是出过打假声明。

31. 云数潮APP

张健系列诈骗平台中的其中一个，前期打着0撸噱头引流，最近已经开始让玩家进行投资了，随时崩盘跑路。

32. 国能集团APP

假冒国家能源集团的国能集团APP刚上线骗钱来了。

33. 涉嫌诈骗洗钱的虚拟币项目

MTX矩阵（MATRIX WEB3）、闪电swap、合创期汇、中本聪协议SPR1.5。

34. 线下传销组织

1040连锁经营（1040阳光工程、1040西部大开发）传销组织、中绿生物传销组织（以秦皇岛平债为幌子骗人入局）、新时代资本运作3800传销组织、33500西部大开发双向扶贫项目传销组织、50300民间互助理财传销组织、49800民间互助理财传销组织、50600民间互助理财传销组织、49000民间互助创业项目传销组织。

35. 有钱还APP

网络中又出现了帮助欠债之人平债或清债的有钱还APP，实为诈骗洗钱，涉嫌传销活动的虚假项目。收款人全是来路不明的账户，多年来出现过许多个有钱还APP，有的骗了钱跑路了，有的被有关部门打击了。